INVESTERINGER I MARTS

Konklusion for marts

Så gik marts måned, og det blev egentlig en meget almindelig måned set fra et økonomisk synspunkt.

Stefan har været en tur til tandlægen for at få lavet et hul. Det var åbenbart en gammel fyldning, hvor der så var kommet et nyt hul i kanten at fyldningen. Det er jo super fedt at betale for at få lavet et hul det samme sted to gange.. Det føles altid som sure penge at skulle af med når vi er til tandlægen, specielt fordi vi begge passer vores tænder godt og også får ros af tandlægen. I Stefans tilfælde er det ofte gamle problemer der skaber nye huller, og det er der ikke noget at gøre ved desværre.

Der er måske en lidt “stor” nyhed i denne måned. Vi har nemlig begge oprettet en aktiesparekonto, selvom vi jo har svoret til kun at investere i realisationsbeskattede produkter. Så hvordan kan det være at vi er gået over til den anden side. Der er sådan set to grunde. Vi har helt fra start investeret i Sparindex Globale Aktier min. risk. da vi på det tidspunkt besluttede at det var en af de indeksfonde vi ville investere i. Vi er senere gået over til Sparindex Globale Aktier, og investerer derfor ikke mere i den førstnævnte.
Vi er heller ikke helt tilfredse med, hvordan “min. risk.” har klaret sig de sidste mange år. Derfor besluttede vi at sælge dem alle sammen og geninvestere pengene. Det gjorde vi så i vores aktiesparekonti, så vi fik dem fyldt op til grænsen på 135.900 kr. pr. person. Der var også nogle penge i overskud, og dem har vi så geninvesteret i Sparindex Globale Aktier.
På vores aktiesparekonto har vi valgt at investere i iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (ACC) (IUSQ) da den dækker hele verden og er akkumulerende. Den har også en lav ÅOP på 0,20%, så det passer alt sammen ret godt på en aktiesparekonto.

Så er aktiesparekontoen bedre end realisationsbeskattede produkter? Det kommer vist an på hvem du spørger. Nogle sværger til det ene frem for det andet. I vores tilfælde giver det ret god mening, da vi ofte får et stort udbytte hvert år, som kan overstige progressionsgrænsen på de 27% vi skal betale i skat. Det resulterer i, at vi kan ende med at betale 42% i skat ufrivilligt, hvilket vi ikke er interesseret i.
Så ved at vi har solgt vores Sparindex Min. Risk. og flyttet pengene over på vores aktiesparekonti, burde det hjælpe på, at vi får lavere udbytter fremadrettet. Det samme gælder for Sparindex Globale Aktier, som også udbetaler lave udbytter, så det kan forhåbentlig være med til at balancere vores samlede investeringer lidt mere ud.

Vi kom sådan set også ud med et tab på cirka 30.000 kr. da vi solgte vores Sparindex Min. Risk. aktier, så det var også en overvejelse vi skulle tage med. Vi får dog lidt fradrag i fremtiden for noget af tabet.

Fremtiden må vise om det var den rigtige beslutning vi tog 🙂

Vi fik investeret 30.000 kr. i marts. Til dags dato har vi investeret 2.315.000 kr. og vores samlede investeringers værdi er på 2.425.120 kr. Det betyder, at vi er nået op på 71% af vores FIRE mål.