INVESTERINGER I JANUAR

Konklusion for januar

Så har vi taget hul på 2025 og den første måned er overstået. Nu er der kun 11 måneder tilbage til juleaften!

Vi har i denne måned solgt ud af vores indeksfonde. Siden vi startede har vi investeret på to platforme, SaxoInvestor og Nordnet. Og hvorfor har vi så gjort det? Det kan vi faktisk ikke helt huske, men det virkede som en god idé da vi startede for over 5 år siden. 

Da vi startede havde vi også svært ved at vælge, hvilke indeksfonde vi skulle investere i. Vi var begge helt grønne ift. at investere, og det virkede derfor som en stor mundfuld. Så i stedet for at vælge én indeksfond, der evt. dækkede så bredt som muligt, valgte vi seks forskellige. Dem vi startede med var disse:

Sparindex DJSI World
Sparindex Globale Aktier Min. Risk.
Sparindex USA Growth
Sparindex USA Small Cap
Sparindex Europa Small Cap
Sparindex OMX C25

Det virkede dengang som en god idé (baseret på ingenting), og derfor kørte vi med det setup i en del tid. Vi startede dog med at sælge Sparindex Globale Akt. Min. Risk. og flyttede pengene over i Sparindex Globale Aktier i stedet. I denne måned har vi så yderligere solgt USA Small Cap, Europa Small Cap og OMX C25, altså tre af vores fonde.

Hvad var grunden til det salg tænker du måske, og det skyldes nok flere ting. For det første kunne vi se, at de tre indeksfonde har preformet ret dårligt de sidste 5 år+. Vi har faktisk ikke fået noget positivt afkast på disse, set bort fra udbytte. Vi ved godt at fortiden ikke nødvendigvis afspejler, hvordan det går i fremtiden, men det føltes forkert at beholde nogle indeksfonde, der har klaret sig så dårligt de sidste 5-10 år.

Den anden grund er også at de indeksfonde er for snævre og har et for lille fokus sammenlignet med et globalt indeks. Så efter salget af de tre indeksonde har vi altså lidt over 800.000 kr., som nu skal investeret i Sparindex Globale Aktier. Vi har ikke gjort det endnu, men gør det i midten af februar når der bliver betalt udbytte. Markedet plejer at falde tilsvarende udbyttet, så vi tænkte at det kunne vi lige så godt vente på da det ikke var længere væk. Om det er en god idé må tiden vise.

I princippet kunne det også være fedt at få solgt Sparindex USA Growth, som er den eneste fond vi har tilbage på SaxoInvestor. Så kunne vi flytte den til Nordnet og have alle vores investeringer der. Problemet med det er, at den har givet et ret godt afkast, og vi ville skulle betale en del i skat, hvis vi solgte den. Så det må vi lige overveje lidt nærmere før vi gør noget. Af samme grund, har vi heller ikke solgt DJSI World, da den også har givet os et ret godt afkast, og vi ville skulle betale en del i skat ved salg.

Som det så også fremgår af vores investeringer lidt højere oppe, har vi altså nu kun disse tre fonde tilbage:

Sparindex DJSI World
Sparindex Globale Aktier
Sparindex USA Growth

Og så har vi selvfølgelig også vores Aktiesparekonti med ETF’en iShares MSCI ACWI, som kom til sidste år.

Det gør det hele lidt mere overskueligt, og forhåbentlig kan vi gøre det endnu mere simpelt i fremtiden på en eller anden måde. Vi er i hvert fald blevet klogere, selvom det måske har taget 5 år 🙂

Vi fik investeret 0 kr. i januar. Til dags dato har vi investeret 2.525.000 kr. og vores samlede investeringers værdi er på 2.984.068 kr. Det betyder, at vi er nået op på 88% af vores FIRE mål.